Mehr Ertrag. Mehr Sicherheit. Mehr Wirkung.
Kapitalanlage für zukunftsorientierte Stiftungen.
Kooperation
Stiftungs-Navigator.
Wir unterstützen Stiftungen bei Vermögensstruktur, Anlagerichtlinien, Mittelbewirtschaftung und nachhaltiger Kapitalanlage - in Kooperation mit dem Stiftungs-Navigator, einem bundesweiten Netzwerk erfahrener Stiftungsexperten.
In Kooperation mit dem Stiftungs-Navigator
Wir arbeiten in Kooperation mit dem Stiftungs-Navigator, einem bundesweiten Netzwerk erfahrener Stiftungsberater und ausgewählter Experten. Durch diese Zusammenarbeit können Stiftungen bei zentralen Fragen rund um Vermögensstruktur, Anlagerichtlinien, Mittelbewirtschaftung, Nachhaltigkeit und stiftungsrelevante Entscheidungsprozesse begleitet werden. Der Stiftungs-Navigator beschreibt sein Leistungsspektrum unter anderem mit Anlagerichtlinien, Haftungsreduzierung, Mittelbewirtschaftungsplan, Vermögensstrukturanalyse, Nachhaltigkeit & Rendite sowie Gründungsbegleitung.
Die Kooperation verbindet unsere stiftungsgerechte Ausrichtung mit der praktischen Erfahrung eines bundesweiten Netzwerks. So entsteht eine strukturierte, persönliche und praxisnahe Unterstützung für Stiftungsvorstände, Kuratorien und Geschäftsführungen.
Im Mittelpunkt steht dabei nicht die kurzfristige Produktvermittlung, sondern eine verantwortungsvolle Betrachtung der jeweiligen Stiftungssituation.
Ganzheitliche Unterstützung für Stiftungen
Die Anforderungen an Stiftungen gehen häufig weit über die reine Kapitalanlage hinaus. Neben dem Erhalt des Vermögens spielen auch Anlagerichtlinien, Mittelverwendung, Haftungsfragen, Nachhaltigkeit, Gremienentscheidungen und die langfristige Erfüllung des Stiftungszwecks eine zentrale Rolle.
Wir unterstützen Stiftungen insbesondere bei folgenden Themen:
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Analyse bestehender Vermögensstrukturen
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Überprüfung und Weiterentwicklung von Anlagerichtlinien
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Einordnung von Chancen und Risiken einzelner Anlagekonzepte
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Unterstützung bei Fragen der Mittelbewirtschaftung
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Berücksichtigung nachhaltiger Investitionsansätze
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Entwicklung transparenter Entscheidungsgrundlagen
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Zugang zu einem bundesweiten Netzwerk erfahrener Ansprechpartner
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persönliche Begleitung bei stiftungsrelevanten Fragestellungen
Jede Stiftung bringt eigene Voraussetzungen mit. Satzung, Stifterwille, Risikotragfähigkeit, Liquiditätsbedarf, Anlagehorizont und Zweckverwirklichung unterscheiden sich von Fall zu Fall. Deshalb betrachten wir jede Stiftung individuell.
Zwischen Sicherheit, Ertrag und Verantwortung
Viele Stiftungen standen in den vergangenen Jahren vor der Herausforderung, bei niedrigen Zinsen ausreichende Erträge zu erzielen, ohne den Vermögenserhalt zu gefährden. Auch wenn sich das Zinsumfeld verändert hat, bleibt die zentrale Frage bestehen: Welche Anlageformen passen zur Stiftung, zu ihrem Zweck, zu ihrer Risikotragfähigkeit und zu ihrem Zeithorizont?
Eine ausschließliche Orientierung an vermeintlich sicheren Anlagen kann ebenso problematisch sein wie eine zu stark renditeorientierte Strategie. Entscheidend ist ein ausgewogenes Konzept, das Chancen und Risiken sorgfältig abwägt und nicht von kurzfristigen Marktbewegungen bestimmt wird.
Stiftungsvermögen sollte so strukturiert sein, dass es langfristig zur Erfüllung des Stiftungszwecks beitragen kann. Dazu gehört eine angemessene Streuung ebenso wie eine regelmäßige Überprüfung der bestehenden Vermögensstruktur.
Warum Anlagerichtlinien für Stiftungen wichtig sind
Anlagerichtlinien schaffen Klarheit und Verbindlichkeit. Sie helfen Stiftungsvorständen, Kuratorien und weiteren Gremien, Anlageentscheidungen nachvollziehbar zu treffen, einheitlich zu dokumentieren und regelmäßig zu überprüfen.
Professionelle Anlagerichtlinien können unter anderem folgende Punkte regeln:
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Anlageziele und Risikoprofil
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zulässige Anlageklassen
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Streuungsvorgaben und Anlagegrenzen
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Liquiditätsanforderungen
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Nachhaltigkeits- oder Ausschlusskriterien
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Zuständigkeiten und Entscheidungswege
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Berichtspflichten und Kontrollmechanismen
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regelmäßige Überprüfung und Anpassung der Strategie
Damit wird die Vermögensanlage nicht dem Zufall überlassen, sondern in einen klaren, nachvollziehbaren Rahmen gestellt.
Vermögensstrukturanalyse als Grundlage guter Entscheidungen
Eine professionelle Vermögensstrukturanalyse kann aufzeigen, ob die bestehende Anlage des Stiftungsvermögens noch zu den Zielen, Pflichten und Möglichkeiten der Stiftung passt.
Dabei werden unter anderem Fragen betrachtet wie:
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Ist das Vermögen ausreichend breit gestreut?
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Passen Risiko und Ertrag zur Stiftungssatzung und zum Stifterwillen?
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Sind ausreichend liquide Mittel vorhanden?
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Gibt es Konzentrationsrisiken oder einseitige Abhängigkeiten?
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Entspricht die Anlage den Anforderungen der Stiftungsgremien?
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Lassen sich Nachhaltigkeit und Ertragsorientierung sinnvoll verbinden?
Eine solche Analyse schafft Transparenz und kann Stiftungsgremien dabei unterstützen, fundierte Entscheidungen zu treffen.
Mittelbewirtschaftung mit Blick auf den Stiftungszweck
Die Erfüllung des Stiftungszwecks hängt wesentlich davon ab, dass Mittel planbar, verantwortungsvoll und satzungsgemäß eingesetzt werden. Deshalb ist die Mittelbewirtschaftung ein zentraler Bestandteil professioneller Stiftungsarbeit.
Wir unterstützen Stiftungen dabei, ihre Vermögensanlage und Mittelverwendung gemeinsam zu betrachten. Denn Kapitalanlage, Liquiditätsplanung und Zweckverwirklichung sollten nicht isoliert voneinander entschieden werden.
Ziel ist es, eine Struktur zu schaffen, die den laufenden Verpflichtungen der Stiftung ebenso gerecht wird wie ihrer langfristigen Handlungsfähigkeit.
Nachhaltigkeit und Stiftungszweck zusammendenken
Für viele Stiftungen ist nicht allein die finanzielle Rendite entscheidend. Auch die Frage, ob die Kapitalanlage mit dem Stiftungszweck, den eigenen Werten und der gesellschaftlichen Verantwortung der Stiftung vereinbar ist, gewinnt zunehmend an Bedeutung. Eine stiftungsgerechte Vermögensanlage kann daher auch ökologische, soziale und governancebezogene Kriterien berücksichtigen. Wichtig ist, dass diese Anforderungen klar definiert, dokumentiert und im Anlageprozess nachvollziehbar umgesetzt werden. Nachhaltigkeit sollte dabei nicht als Schlagwort verstanden werden, sondern als Bestandteil einer langfristig verantwortungsvollen Anlagestrategie.
Ein bundesweites Netzwerk für Stiftungen
Durch die Kooperation mit dem Stiftungs-Navigator steht uns ein bundesweites Netzwerk erfahrener Stiftungsberater und ausgewählter Experten zur Seite. Dieses Netzwerk ermöglicht es, unterschiedliche Fragestellungen ganzheitlich zu betrachten. Je nach Bedarf können finanzielle, organisatorische, rechtliche oder strategische Themen einbezogen werden.
Für Stiftungen bedeutet das:
Sie erhalten nicht nur einen Ansprechpartner für Kapitalanlagefragen, sondern Zugang zu einem Netzwerk, das die besondere Verantwortung von Stiftungsvorständen versteht und praxisnah begleiten kann.
Für wen ist unsere Unterstützung sinnvoll?
Unsere Begleitung richtet sich an Stiftungen, die ihre Vermögensanlage professionell überprüfen, strukturieren oder weiterentwickeln möchten.
Das kann insbesondere sinnvoll sein, wenn eine Stiftung:
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ihr Vermögen langfristig erhalten möchte
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regelmäßige Erträge zur Zweckverwirklichung benötigt
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bestehende Anlagen überprüfen lassen möchte
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Anlagerichtlinien entwickeln oder aktualisieren will
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ihre Mittelbewirtschaftung strukturierter betrachten möchte
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Nachhaltigkeitsaspekte stärker berücksichtigen möchte
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Gremienentscheidungen nachvollziehbarer dokumentieren will
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einen erfahrenen Ansprechpartner im Stiftungsbereich sucht
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Zugang zu einem bundesweiten Netzwerk wünscht
Dabei spielt es keine Rolle, ob bereits eine bestehende Anlagestruktur vorhanden ist oder ob die Stiftung ihre Vermögensanlage grundlegend neu ausrichten möchte.
Verantwortungsvoll investieren — mit klarem Blick auf den Stiftungszweck
Stiftungsvermögen ist kein gewöhnliches Kapital. Es ist die wirtschaftliche Grundlage für gesellschaftliches, kulturelles, wissenschaftliches, soziales oder gemeinnütziges Wirken. Eine gute Vermögensanlage sollte deshalb mehr leisten, als nur Ertragserwartungen zu erfüllen. Sie sollte die Stiftung langfristig handlungsfähig halten, Risiken bewusst steuern und den Stiftungszweck verlässlich unterstützen. Wir begleiten Stiftungen auf diesem Weg — strukturiert, persönlich und mit Verständnis für die besonderen Anforderungen gemeinnütziger Vermögen.
Unser Ansatz
Wir stehen für eine stiftungsgerechte, transparente und langfristig ausgerichtete Betrachtung von Vermögen.
Unser Ziel ist es, Stiftungsvorstände und Gremien dabei zu unterstützen, tragfähige Entscheidungsgrundlagen zu schaffen, bestehende Strukturen zu überprüfen und verantwortungsvolle Lösungen für die Zukunft zu entwickeln.
Dabei verbinden wir:
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Erfahrung im Bereich stiftungsgerechter Kapitalanlage
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Verständnis für die Verantwortung von Stiftungsgremien
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Kooperation mit einem bundesweiten Netzwerk
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strukturierte Analyse bestehender Vermögensanlagen
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nachhaltige und langfristige Denkweise
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persönliche Begleitung statt standardisierter Lösungen
Kontaktieren Sie mich gerne!
Sie möchten die Vermögensstruktur Ihrer Stiftung überprüfen, Anlagerichtlinien weiterentwickeln oder Ihre Mittelbewirtschaftung professioneller aufstellen?
Dann freue ich mich auf das persönliche Gespräch mit Ihnen. Gemeinsam betrachten wir die aktuelle Situation Ihrer Stiftung, Ihre Ziele und die besonderen Anforderungen, die sich aus Satzung, Stiftungszweck und Vermögensstruktur ergeben.
Tel. 0800 22 100 22 gebührenfrei
Mobil 0174 374 29 67
Ich freue mich über Ihren Anruf!
Herzliche Grüße
Matthias Chevalier
Stiftungen tragen eine besondere Verantwortung. Das ihnen anvertraute Vermögen soll langfristig erhalten bleiben und gleichzeitig Erträge erwirtschaften, mit denen der Stiftungszweck dauerhaft erfüllt werden kann. Genau darin liegt die zentrale Herausforderung einer professionellen Stiftungsanlage. Wir unterstützen Stiftungen dabei, ihre Vermögensanlage strukturiert, nachvollziehbar und an den besonderen Anforderungen des Stiftungswesens ausgerichtet zu gestalten. Unser Anspruch ist es, Stiftungen nicht nur bei einzelnen Anlagefragen zu begleiten, sondern ganzheitlich zu denken: vom Erhalt des Stiftungsvermögens über die Mittelbewirtschaftung bis hin zu Transparenz, Nachhaltigkeit und verantwortungsvollen Entscheidungsgrundlagen für Gremien und Vorstände.
Stiftungsvermögen braucht eine klare Strategie
Die Kapitalanlage einer Stiftung unterscheidet sich deutlich von der privaten Vermögensanlage. Im Mittelpunkt stehen nicht kurzfristige Renditeziele, sondern Kontinuität, Risikobewusstsein, Transparenz und die langfristige Sicherung der Handlungsfähigkeit.
Eine verantwortungsvolle Anlagestrategie sollte mehrere Ziele miteinander verbinden:
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Erhalt des Stiftungsvermögens
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laufende Erträge zur Zweckverwirklichung
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angemessene Risikostreuung
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ausreichende Liquidität
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transparente Entscheidungs- und Kontrollprozesse
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Vereinbarkeit mit Satzung, Stifterwillen und Anlagerichtlinien
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Berücksichtigung von Nachhaltigkeits- und Wirkungskriterien
Gerade Stiftungsvorstände stehen dabei vor der Aufgabe, Anlageentscheidungen sorgfältig vorzubereiten, nachvollziehbar zu dokumentieren und im Einklang mit den jeweiligen Vorgaben der Stiftung zu treffen.