Mehr Ertrag. Mehr Sicherheit. Mehr Wirkung.
Stiftungsvermögen
verantwortungsvoll und zeitgemäß ausrichten.
Stiftungsvermögen zeitgemäß und verantwortungsvoll ausrichten
Unser Ansatz
Wir begleiten Stiftungen bei der strukturierten Überprüfung und Weiterentwicklung ihres Vermögensportfolios. Dabei betrachten wir nicht nur einzelne Investments, sondern immer die gesamte Vermögenssituation der Stiftung.
Im Mittelpunkt stehen die Fragen:
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Welche Erträge werden zur Erfüllung des Stiftungszwecks benötigt?
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Welche Liquidität muss verfügbar bleiben?
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Welche Risiken sind mit der Satzung und den Anlagerichtlinien vereinbar?
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Welche Anlagebausteine können das bestehende Portfolio sinnvoll ergänzen?
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Wie lässt sich die Investmententscheidung nachvollziehbar dokumentieren?
Auf dieser Grundlage entwickeln wir gemeinsam mit Stiftungsvorständen, Gremien und Verantwortlichen eine individuelle und zukunftsorientierte Anlagestruktur.
Breiter denken. Besser streuen. Zukunft sichern.
Ein modernes Stiftungsportfolio sollte nicht allein auf einzelne Anlageklassen setzen. Entscheidend ist eine ausgewogene Mischung aus Sicherheit, Ertrag, Liquidität und langfristiger Substanz.
Ergänzende Investments können helfen, das Stiftungsvermögen unabhängiger von einzelnen Marktphasen zu machen und zusätzliche Ertragsquellen zu erschließen. Besonders interessant können dabei Anlagen sein, die einen nachvollziehbaren wirtschaftlichen Zweck erfüllen, reale Substanz bieten und langfristig planbare Erträge ermöglichen.
Dazu gehören beispielsweise Investments in Nahversorgung, Infrastruktur, ausgewählte Unternehmensfinanzierungen, nachhaltige Geschäftsmodelle oder andere sachwertorientierte Anlageformen. Für Stiftungen gilt jedoch immer: Jede Anlageentscheidung muss sorgfältig geprüft, zur jeweiligen Stiftung passend ausgewählt und nachvollziehbar dokumentiert werden.
Regelmäßige Überprüfung des Stiftungsvermögens
Eine einmal festgelegte Vermögensstruktur sollte nicht dauerhaft unverändert bleiben. Märkte, Zinsen, Kosten, regulatorische Anforderungen und Nachhaltigkeitskriterien verändern sich laufend. Deshalb empfehlen wir eine regelmäßige Analyse des Gesamtportfolios – idealerweise einmal jährlich. So kann geprüft werden, ob die bestehende Struktur weiterhin zu den Zielen der Stiftung passt oder ob Anpassungen sinnvoll sind.
Eine professionelle Portfolioüberprüfung kann dabei helfen:
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Ertragschancen zu verbessern
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Klumpenrisiken zu vermeiden
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Liquidität gezielt zu planen
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Anlagerichtlinien einzuhalten
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Nachhaltigkeitsaspekte zu berücksichtigen
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die langfristige Zweckverwirklichung zu sichern
Verantwortungsvoll investieren — mit klarem Blick auf den Stiftungszweck
Stiftungsvermögen ist kein gewöhnliches Kapital. Es ist die wirtschaftliche Grundlage für gesellschaftliches, kulturelles, wissenschaftliches, soziales oder gemeinnütziges Wirken. Eine gute Vermögensanlage sollte deshalb mehr leisten, als nur Ertragserwartungen zu erfüllen. Sie sollte die Stiftung langfristig handlungsfähig halten, Risiken bewusst steuern und den Stiftungszweck verlässlich unterstützen. Wir begleiten Stiftungen auf diesem Weg — strukturiert, persönlich und mit Verständnis für die besonderen Anforderungen gemeinnütziger Vermögen.
Fazit
Stiftungsvermögen braucht heute mehr als klassische Standardlösungen. Eine zukunftsorientierte Vermögensstruktur sollte breit gestreut, transparent, ertragsorientiert und verantwortungsvoll aufgebaut sein.
Mit einem ganzheitlichen Blick auf Satzung, Grundstockvermögen, Ertragsbedarf, Liquidität, Nachhaltigkeit und Risikoprofil unterstützen wir Stiftungen dabei, ihr Vermögen langfristig stabil und wirkungsvoll auszurichten.
Kontaktieren Sie mich gerne!
Sie möchten die Vermögensstruktur Ihrer Stiftung überprüfen, Anlagerichtlinien weiterentwickeln oder Ihre Mittelbewirtschaftung professioneller aufstellen?
Dann freue ich mich auf das persönliche Gespräch mit Ihnen. Gemeinsam betrachten wir die aktuelle Situation Ihrer Stiftung, Ihre Ziele und die besonderen Anforderungen, die sich aus Satzung, Stiftungszweck und Vermögensstruktur ergeben.
Tel. 0800 22 100 22 gebührenfrei
Ich freue mich über Ihren Anruf!
Herzliche Grüße
Matthias Chevalier
Die Kapitalmärkte haben sich in den vergangenen Jahren deutlich verändert. Für viele Stiftungen reicht es heute nicht mehr aus, ihr Vermögen ausschließlich in klassischen Anlageformen wie Aktien, Anleihen oder traditionellen Stiftungsfonds zu halten.
Zukunftsorientierte Stiftungen prüfen daher zunehmend ergänzende Anlagebausteine, die zur jeweiligen Satzung, zur Risikotragfähigkeit und zu den Anlagerichtlinien passen.
Dazu zählen unter anderem Private Debt, Private Equity, ausgewählte Unternehmensanleihen, langfristig ausgerichtete Investmentfonds wie ELTIFs, Nahversorgungs- und Handelsimmobilien mit bonitätsstarken Mietern sowie ergänzende Sachwertinvestments wie Gold und Silber.
Solche ergänzenden Bausteine können helfen, das Stiftungsvermögen breiter zu streuen, zusätzliche Ertragsquellen zu erschließen und langfristige Zukunftsthemen wie Nachhaltigkeit, Infrastruktur oder ökologische Transformation in die Vermögensstruktur einzubinden. Voraussetzung ist stets, dass die jeweilige Anlage zur Satzung, zum Kapitalerhalt, zum Liquiditätsbedarf und zum Risikoprofil der Stiftung passt.
Entscheidend ist dabei nicht die einzelne Anlageklasse, sondern die passende Gesamtstruktur. Kapitalerhalt, laufende Erträge, Liquidität, Diversifikation, Nachhaltigkeit, Risikoprofil und Zweckverwirklichung müssen sorgfältig miteinander in Einklang gebracht werden. Gerade in einem anspruchsvollen Marktumfeld ist es für Stiftungsvorstände und Gremien sinnvoll, die bestehende Vermögensstruktur regelmäßig zu überprüfen und bei Bedarf neu auszurichten. Eine breitere Streuung über verschiedene Anlageklassen kann dazu beitragen, Ertragsquellen zu stabilisieren, Risiken besser zu verteilen und das Stiftungsvermögen langfristig tragfähig aufzustellen.
Eine jährliche Portfolioanalyse ist daher ein wichtiger Bestandteil einer verantwortungsvollen Stiftungsverwaltung. Sie schafft Transparenz, unterstützt nachvollziehbare Anlageentscheidungen und hilft dabei, Chancen und Risiken frühzeitig zu erkennen.